p2p，最开始的意思，其实就是点对点.如果网络时代够长，你应该对一个叫pp点对点通信的软件印象深刻，它的名字叫从p到p，点对点传输。
具体到金融领域，p2p特指点对点的借贷关系，为了区分只能通过银行等金融机构进行的借贷。
值得注意的是，p2p并不是一个新事物。如果我们回头看，它的历史可能比银行还要悠久。
举个简单的例子，村里的张三需要钱，愿意以10%的利息借一年；李四考虑到他们的关系和利息收入，同意把钱借给张三。这种传统的民间借贷实际上是一种p2p。
那么，什么是p2p平台呢？
假设村里有很多人需要借钱，人脉不够广，周围人帮不了。我该怎么办？
于是，有人去找村长说明自己的资金需求和用途，以及还款的金额和期限，并请村长帮忙打听有没有愿意放贷的土豪。
当有很多人找村长时，村长会把信息贴出来，让有经济实力的村民选择合适的贷款。
这就形成了一个p2p平台。
现在的p2p平台，借助互联网金融，通过网络传播的力量，贷款信息不再局限于一个村庄，而是延伸到整个网络世界。
然而，技术，是把双刃剑。
这种扩张的好处是可以提供更多的资金，借款人更容易筹集资金，满足自身需求；对于投资者来说，更容易找到符合自己要求的项目，通过承担自己能够承担的风险，获得满意的回报。
不利的一面是借贷存在信用风险。以前没有互联网的放大效应，借款人只能向身边的人求助。个人声誉很容易核实。名声一旦坏了，很难再借到，就算想赖账，村民也很难逃脱。
但是信息在互联网上传播千里，投资者很难对借款人的信誉做出准确判断，投资者违约作弊也没有有效的防范和恢复措施。
只能在村里骗，现在能骗全国。
这是p2p平台面临的最重要的问题。
总而言之，p2p平台，通过互联网放大了，传统民间借贷中存在的信用风险，却对违约成本没有一个根本的制约手段.这导致了p2p行业的爆款。
兵法上有一句话：不靠敌人来，就靠我留。
p2p行业要想健康发展，首要问题是如何防范和控制风险。
头寸是什么意思（银行资金现金头寸通俗解释）
百科全书定义：
头寸是一个金融术语，指个人或实体持有或拥有的特定商品、证券和货币的数量。中文翻译为“位置”，起源于旧社会作为货币的“袁大头”，即十寸兑换一寸。
持仓是一种市场约定，承诺买卖合同的初始部分，合同的买方是多头持仓，期待上涨；合约卖方做空，处于期待下跌的位置。
以上是百度对位置的定义。更通俗的说，你看好一只股票，准备买入。第一次买的时候，买的量就是仓位。
小白用户必看，
你喜欢一只股票，买100，1000还是10000？
如果有新的投资者入市，总会有一种习惯，多买一些股票来“降低单只股票大幅下跌的风险”，也就是心态是某只股票亏了也不会难受。
只要有这种心态的新投资者想挣钱，只能靠运气。而那些散户眼中的“神”，比如银行家或者大股东，或者大型投资机构，都有各种各样的利用方式。比如先跌后涨的方法，让你先切肉再涨，等你重新补位的时候再卖回来，来回吃你的操作。再比如长期横盘法，消耗你的耐心，总是用你的钱去控制市场，就是不涨。时不时还会跌跌撞撞，让你补一些位置。补上之后就不涨了。直到你不耐烦了，庄家船拉的把你的心和操作节奏搞混了，又把你吃了。
事情，因为上面经常会出现很多的情况，所以很多新的投资者，进入市场之后，肯定是处于一种“战战兢兢”的状态，在非常低的仓位的心理影响下，这种操作必然会发生。
而你的“割韭菜”，一次又一次的割，也来源于这种状态。
入市五年，依然存活，仓位有固定模式。
常见的模型有这么几类，
第一类是平均分配法。
有10万，平均分布在5只股票中，每只2万。(目前一般交易费用在12500元左右，2万元只是手续费的分配方式。)
这个操作在一定程度上是科学的，但从长期投入来看，还有很大的优化空间。
(说明每次操作都有手续费，十几年前开新账户的时候高达千分之三。现在由于市场原因，已经大幅度减少。有的券商只要赶上活动就能做到11.5甚至更低。)
第二类，37分配法。
同样10万，一个3万，一个7万。(最小化手续费的操作基本达到了最优方法。)
与上述方法相比，这种分配方法具有扩大利润价值的优点。也就是从盈利效果来说，远比上面方便。但风险也相应增加，适合长线投资者。
第三类，8(2)分配方法
同样10万，主仓只买一个，买8万，剩下2万是移动的。或者可以用于其他小盘股的短期短线操作。为了玩新股，买一定数量的新股认购。
这种分配模式从利润最大化的角度来说属于高分配。仅次于全仓作业和9(1)作业法。但它有其特定的优势。风险不是最大的，但是风险利润比很大。
这种方法在高层次投资者中应用广泛。这种方法需要配合其他策略，比如交易系统、资金管理、选股逻辑等。同时又能发挥最大的作用。几乎不能单独使用。
上面三类，都已经针对拥有一定经验的投资者使用。
作为一个普通的或者初级的投资者，有一种想要10万元建一只“基金”的感觉，无论是全仓炒股还是每只股票只买100股，都是极其不科学和不合理的。
即使你买了全仓连续涨停的股票，你要么早卖，要么晚卖。总之，无论赚钱还是赔钱，最后心理上都不会觉得“爽”。
人总有“幻想”，不学一门手艺就高人一等。总觉得可以在最低点买入，在最高点卖出。最低后可以低，最高后可以高。哪里可以随心所欲的买卖？
最后附上一个“成熟”的投资人常识，股票的最低点和最高点都“交易”了。
说白了，一只股票的最高价是40.88元。这个价格只有一笔交易，交易金额不足5万元。而这只股票全天的成交量超过2亿元。虽然这个价格出现了，但是你卖这个价格的可能性和买彩票的概率是一样的。
所以，想好所有的“幻想”，踏实一点，学好一门技能，再调整心态。
如果没有多年的操作经验，就不要轻易使用以上三种定位方法。用不好的可能性很大。以及如何用好，以后我会写出来。
矩阵是什么意思（矩阵通俗讲是什么东西）
《线性代数》中，行列式和矩阵总是齐头并进的，真的看起来很像，所以经常被人混淆。
矩阵：有钩子就火
虽然这个时代很注重面子的价值(矩阵有勾，确实有点热)，但超模也没那么肤浅，超模还是很注重内涵的。
行列式：指的是将一些数据建立成一个计算矩阵，而一个数最终是通过指定的计算方法得到的。换句话说，行列式代表一个值。
然而，矩阵不同。矩阵表示一个数值表，它是数据的集合。换句话说，矩阵更像是一个n行m列的数值表，或者说是一个excel表。
最近几天，京喜宾馆的厨师还没到位，蔬菜的采购还是落在哮天身上。
不是，小心(小气)的刘强西派哮天去村头菜市场,村尾王大妈菜摊隔壁村老王农场调查不同菜品的价格，说不能乱花一分钱。
哮天去了三个地方调查了三种菜肴，发现价格确实不同。
之后，哮天将获得的数据用矩阵表示。
刘强西看到哮天提供的矩阵：这是什么鬼，哮天？为什么用矩阵来表示？
哮天：因为矩阵也是一种表示多维度数据的方式!
刘强西：但是这个比excel丑。我不喜欢，也没用。
这时，露出了不屑：刘老板，你说矩阵没用(这个我不怪你，就是现在还有人说数学没用)，但其实矩阵之所以做出来就是为了四个字：
我记得上次你告诉我对三种蔬菜的需求，所以我们把需求定为便于计算:
然后我们可以得到三个地方的价格(需求矩阵b):
如果我们此时再次考虑距离因素和时间成本，我们将添加价格矩阵c和距离矩阵d,最后使用我们最简单的算法：时间矩阵e.
然后，在这种情况下，我们可以对三个蔬菜采购点进行综合评价，选择最佳供应商。
刘强西：哮天越来越聪明了。他说的很有道理。
哮天：我一直很聪明。
据知情人士透露，该矩阵最初用于线性变换。
那么什么是线性变换呢？
向量空间v到自身的映射称为v变换，v到v的线性映射称为v线性变换。简而言之，线性映射是保持线性关系的映射。
超模君我们能好好聊聊吗？
加油加油！从最简单的例子来看，假设加减乘除是一个数字向量，如(a，b，c)，我们经常谈论的线性方程变换这个向量，矩阵乘法用于线性方程。
那么当我们把x看作一个函数的时候，我们经常说的微分运算也是线性变换，这个时候的矩阵乘法是用于x.的
学过气象学的学生应该很了解矩阵，因为他们经常用解微分方程来预测未来的天气。
每天的天气状况在观测后都会是一个特定的值，但是在观测之前，我们可以把它想象成一个概率向量(比如今天的气温22c时是85%，23c时是10%，24c时是5%)。
然后，假设每天的天气和前一天的天气构成一个马尔可夫链：
马尔可夫链描述一个状态序列，每个状态值依赖于它前面的有限个状态。马尔可夫链是一系列具有马尔可夫性质的随机变量。
也就是说，明天的天气是今天天气的线性变换，所以矩阵乘法可以帮助矩阵运算.
从刚才提到的例子中，你可能会发现：
好像很多东西都是线性变换。
原因很简单，因为线性关系足够简单，比如牛顿定理f=ma。
其实，无论是伟大的数学家还是伟大的物理学家，都希望用最简单的方法解决问题，而在我们的数学建模大赛中，简单明了的算法总是比各种复杂的算法更容易被接受。
对线性关系的追求，其实是受限于能力的。当我们不知道我们研究的对象受制于什么规则时，我们通常假设这种现象受制于线性关系(不是因为别的，而是因为简单)。
如果过于复杂，我们总会在复杂的内部关系中发现线性关系的存在。
你看，线性关系的基础是ax b .对，这里的算术规则是乘法和加法(相信小学也可以)。
矩阵的运算实际上是简单的乘法和加法，而你预测n天后的天气
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对冲基金通俗解释（一句话解释对冲基金）
对冲基金顾名思义就是一种具有对冲功能的基金。在我们知道什么是对冲基金之前，我们必须了解什么是“对冲”。换句话说，更容易理解什么是对冲基金。
一、对冲的概念
套期保值是金融专业术语之一，英文全称是hedge。对冲在英语中是对冲的意思。一般来说，树篱是被灌木丛缩小的，经常被用作绿地、公园甚至住宅庭院的墙壁。除了审美需要，绿篱还可以起到间隔和保护的作用。换句话说，对冲对冲被对冲对冲所取代，这是由于对冲的保护作用。但在金融领域，套期保值是为了保护投资基金，也就是说，套期保值是一种降低投资风险的保护性措施。从概念上讲，套期保值是指同时执行的另一项相同投资金额的投资，以降低一项投资的潜在风险。
二、对冲的常见场景
一般来说，套期保值可以应用于不同的金融投资场景。杰克认为，根据金融衍生品市场的特点，套期保值可以分为两种，一种是在同一个金融衍生品市场进行套期保值，另一种是在不同的金融衍生品市场之间或者跨金融衍生品市场进行套期保值。
1.同一金融衍生品市场的套期保值
在同一个金融衍生品市场进行套期保值是常见的套期保值方法之一。比如外汇市场，乐观做空一种货币，悲观做空另一种货币。例如，如果你在股票市场交易中使用套期保值，你也会在购买一种股票的同时购买另一种具有相反市场属性的股票。一般来说，两个不同方向的操作需要相同的金额，这样就可以形成对冲。否则，双方金额不同，无法起到对冲作用。比如以100万元买入与市场上涨趋势相匹配的指数股票的同时，追加100万元买入具有对冲属性的防御性股票。所谓具有套期保值属性的防御性股票，就是市场下跌时往往逆势上涨的股票。
2.金融衍生品市场的套期保值
一般来说，跨金融衍生品市场的套期保值是在两个不同的金融衍生品市场之间进行的。这两个不同的金融市场通常对相同的经济数据或市场运行有相反的反应。比如一般经济数据好的时候，对股市或者货币有利，对黄金不利。比如美国的非农数据就不错。然后对美股和美元有利，反过来对贵金属或美元计价商品不利。此外，
知道什么是对冲后，就更容易理解什么是对冲基金了。对冲就是对冲，基金就是基金，然后对冲基金的英文全称是对冲基金。简单理解，对冲基金是一种具有对冲功能或采用对冲交易手段的基金，是投资基金的一种表现形式。
三、对冲基金的渊源
对冲基金并非诞生于金融市场，而是金融市场不断发展演变的产物。对冲基金的先驱是阿尔弗雷德温斯洛琼斯，他被称为“对冲基金之父”。阿尔弗雷德温斯洛琼斯1901年出生于澳大利亚。1949年，49岁的他和另外三个合伙人一起创立了a.w .琼斯公司。值得一提的是——a。琼斯公司是地球上第一家对冲基金公司。阿尔弗雷德温斯洛琼斯(alfred winslow jones)和他的合伙人以1万美元的有限合作创立了第一只“对冲基金”，为对冲基金开创了一个先例。
四、对冲基金的常见形式
对冲基金遵循阿尔弗雷德温斯洛琼斯(alfred winslow jones)创立第一只对冲基金时采用的有限合伙制度，这也是对冲基金的一种常见形式。合伙型对冲基金中，自己购买对冲基金的投资者是对冲基金的合伙人，但对冲基金投资者只吸纳基金，不参与对冲基金的具体投资活动。那是——对冲基金经理。需要注意的是，对冲基金管理不仅吸纳资金，还吸纳专业的投资技能，负责对冲基金的投资决策和具体的投资活动。
五、全球最有名的对冲基金
通常对冲基金大多是私募基金。对于基金券或者熟悉全球金融投资市场的人来说，提到全球最著名的对冲基金，他们会第一时间想到
布里奇沃特协会(布里奇沃特协会)
这是一家成立于1975年的对冲基金公司。是全球对冲基金领域的超级大咖。创始人是意大利裔美国人
雷伊达里奥(雷伊达里奥)
巧合的是，雷伊达里奥出生于1949年，当时阿尔弗雷德温斯洛琼斯创立了世界上第一家对冲基金公司。
自2010年以来，侨水基金已成为全球排名第一的对冲基金公司。其客户主要是养老基金、养老基金、央行基金等机构投资者。管理的基金超过1000亿美元，成为世界上最著名、最大、最赚钱的对冲基金。值得一提的是，2018年6月29日，侨水基金完成在华私募基金经理注册，成为在华私募基金经理，侨水基金在华私募业务正式启动。2018年10月9日，侨水基金在中国首家对冲基金“侨水全天候中国私募投资基金一号”成立发行，采用的投资策略依然是侨水最好的看家本领，——全天候。
六、结语
综上所述，对冲基金始于1949年，通常指采用对冲交易模式的私募基金。而且对冲基金大多是有限合伙制的形式。对冲基金的参与者主要是对冲基金投资者和对冲基金经理。对冲基金投资者吸纳资金，不参与对冲基金的具体运作，而对冲基金经理吸纳资金和专业技能，负责对冲基金的决策和运作。
