新手基金可以从以下四个方面入手。
1.确定适合自己的基金品种
一般在购买基金之前,都会以问卷调查的形式对风险承受能力进行评估,看投资者属于哪种风险水平。通常预期收益越高,风险越大。
1)货币基金
投资短期货币市场工具,流动性好,风险低。适合:对风险极度敏感,想进行短期资金管理进行变更的投资者。
2)债券基金
其中80%以上投资债券。有时候在牛市的时候,他们的收益更高,但是在熊市的时候,他们也会遭受损失,风险和收益适中。适合:具有一定风险承受能力的投资者,适合资产配置的稳定端。
3)混合基金/股票基金
混合基金:灵活配置股票、债券等不同品种,根据市场情况灵活进退,基金经理的选股能力和择时能力至关重要。股票型基金:至少有80%的股票持仓量出现了大幅上涨和大幅波动,因此基金经理的选股能力至关重要。混合基金和股票基金的风险和收益更高。
适合:风险承受能力强,希望能够深挖变化大的市场的投资者。
2.选择你喜欢的基金和基金经理
首先,了解基金。选择适合自己投资风格、业绩更好的基金。
1)基本情况:基金规模、基金类型、投资对象、投资范围
除货币基金和指数基金外,基金规模不宜过大,最好不超过100亿。
2)投资风格
一般越倾向小盘股和成长型,投资风格越激进;相反,越倾向于大盘股和价值导向,投资风格越保守。
3)业绩:最近6月、1年、3年的收入较好
选择同类型排名靠前的基金(“四分位数排名”中的“优秀”和“良好”),标准差小、夏普比率高的基金。夏普比率越高,每增加一项风险,基金获得的回报就越高。
4)行业配置:符合目前市场的投资热点和投资趋势。
第二,选择好的基金经理。
1)工作年限和背景:工作年限越长,专业研究经验越丰富越好,最好经历过换牛换熊的考验。
2)业绩指标:过往管理资金的业绩水平。
3)专业领域:基金经理有自己的投资专业领域。
3.选择优秀的基金公司
一个好的团队比一个好的基金经理更重要。基金公司可以从公司声誉、成立时间、资产规模、丰富的产品线、产品创新能力、人员等六个维度进行选择。基金公司越成立(成立越早),管理规模越大,其基金的整体过往管理业绩越好,团队越稳定,基金公司的公信力就越高。
4.速度
基金类型、渠道、平台都会影响基金的交易成本。基金费用包括认购/认购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等。
其中股票/混合基金利率最高,其次是债券基金,货币基金利率最低。值得注意的是,基金的选择不仅要看基金是否便宜,还要看基金本身是否有赚钱的能力。
基金定投和理财哪个好(每月定投500元有意义吗)
题主说的“买理财”应该指银行理财产品?受去年基金市场蓬勃发展的影响,越来越多的人投资公募基金,现在银行理财产品逐渐向净值转型,形式上越来越像基金产品,投资者很难选择两种产品。简单分析一下吧。
基金按风险等级分类,从低到高,依次是货币基金、债券基金、混合基金、股票基金。
银行理财产品按照风险评级也分为r1、r2、r3、r4、r5,分别对应低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。
按照收益对应风险的原则,股票型基金和r5级理财产品可以实现最高收益,但在低风险货币基金和r1级产品中,银行理财产品的收益率略高于货币基金。但对于投资者来说,无论购买哪种基金或哪种级别的银行理财产品,都没有好坏之分,唯一的标准就是是否与自己的风险承受能力相对应。
但需要注意的是,投资公募基金和购买银行理财产品还是有一定区别的:
1.购买基金、购买或赎回,一般需要支付手续费,但不需要购买银行理财产品;
2.基金的灵活性高,赎回方便,而银行理财产品一般到期不能赎回;
3.投资基金的门槛更低。比如货币资金基本没有门槛,银行理财产品不能低于1万元。
选择基金或银行理财产品,还是要根据自己的风险承受能力,结合自己对产品流动性的要求来选择。
基金收益率怎么算(基金每日收益计算公式)
基金投资是近年来流行的一种投资方式,已经被越来越多的年轻人所认可。很多小白投资者都反映自己买的基金取得了不错的回报,但具体回报率达到了多少就不得而知了。
下面,我们将带您了解如何计算基金的回报率。
要计算基金的收益率,首先要搞清楚基金的净收入是多少。
这里,我们需要一个公式:
基金的净收益=当日基金净值基金份额(1-赎回费)-申购金额 现金分红
很容易理解,不是吗?其实基金的收益就是基金的总收益减去各种费用,再加上分红。
当然,我们也可以在各种基金销售的app上查看我们持有基金的收益。
算出基金的收益后,计算基金的收益率就很简单了。
基金的收益率=基金的净收益/基金初始投资金额
其中,基金的初始投资金额是指我们刚开始购买基金时所花费的金额。
假设初始投资金额为1万元,赎回金额为1.3万元,扣除所有费用后剩余金额为1.28万元。然后,净收入2800元,收益率2800/10000=28%。
当然,对于一些c类基金,也有销售服务费,按日计提,这里就不多介绍了。
嗯,看到这里,我们应该知道如何计算基金的回报率。
场内基金和场外基金的区别(场内基金买卖规则)
场内基金,即可以直接在二级股票市场交易的基金,需要在证券公司开立股票账户,才能在股票账户进行交易。另一方面,场外交易基金不能直接在股市交易,只能通过场外交易方式认购、购买和赎回,如基金公司、支付宝、东方财富网等。
一、上市基金
现场资金有四种类型:
在第一类,封闭式基金:,设立封闭式基金后,它们有一个封闭期,如三年或五年,在此期间它们不能赎回,但可以通过股票市场进行交易。分为上海封闭式基金和深圳封闭式基金,部分如下:
第二类,etf基金:交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金,是一种具有可变基金份额的开放式基金。一些etf基金如下:
在第三类,lofs基金,lof也是一家上市的开放式基金。发行后,投资者可以在指定网点购买和赎回基金份额。一些上市开放式基金如下:
在第四类,分级基金,分级基金也被称为“结构性基金”。在一个投资组合下,通过基金收益或净资产的分解,形成具有一定差异化基金份额的两级(或多级)基金。分级基金一般由a级和b级组成,a级为固定收益部分,b级为杠杆部分,b级风险极高。一些分级基金如下:
二、场外交易基金
除了可以在市场上交易的基金,其他基金都是场外交易基金。目前基金公司出售的开放式基金,大部分是场外交易基金。场外资金赎回采用t 1,即当日下午3: 00前,以当日小时后更新的净值进行下一个交易日的赎回交易。另一方面,场内基金的交易方式与股票相同,只能在买入后的t 1日卖出,但在卖出日,可以即时价格进行匹配交易。
例如,以下基金属于场外交易基金:
以上是场内基金和场外基金的区别,供参考。